今天想和朋友们分享的是“断卡行动”继续努力，很多银行都严格审查了一类账户的开通！，请仔细阅读文章，希望能有所帮助。如需POS机和POS机申请，可添加本网站在线客服咨询。
文章目录： 一、一类账户申请难度更大 二、“断卡行动”持续
最近，小边了解到，许多银行网点对新用户开立一类账户的审计越来越严格，如果没有充分的理由，就很难开立。银行工作人员回应说，这主要是为了配合“断卡行动”，防止电信和网络欺诈。
一、一类账户申请难度更大
最近，许多读者向小边报告说，现在银行很难申请借记卡，读者上周去国有银行分行申请银行卡，除了提供必要的身份证明外，还需要提供工作单位、居留证等相关信息，如果不能提供，就不能申请一种账户。
众所周知，二类账户单日流水总额为1万元，一年流水总额为20万元。对流水较大的客户影响较大。
读者办理了工资卡。银行在提供相应的工作和居住信息后，还要求填写风险提示，最终成功办理一类账户。
类似情况的用户并不少，一些网民表示，除了提供真实的工作和居留证外，还应提供银行工作人员核实的座机号码。工作证书需要相关办公室，居留证需要填写居委会号码。
与之前对个人账户的审查不同，银行这次提高了一类账户的门槛。过去，仅凭身份证办理一类账户的时代已经过去。
小边从一家国有银行分行的工作人员那里了解到，这是为了防止洗钱、欺诈和其他风险而设置的风险控制措施。如果您决定开立一类账户，除身份证外，还必须填写开放原因，并提供工作证明、收入流程、税务证明、营业执照等一系列证明。如果不能满足要求，则可能无法处理。
此外，银行员工还表示，对于原卡持卡客户，如果发现账户交易异常，也会立即冻结账户进行调查。
有网友感叹：“真的很严格，现在开卡差查体。”
据介绍，目前不同银行之间的审计标准不同，甚至同一银行不同网点的审计标准也不同。相对而言，大型国有银行的条件审计更加严格，股份制银行和中小型银行相对宽松。
二、“断卡行动”持续
2023年10月10日，央行等5个部门在全国范围内开展“断卡行动”，为严厉打击非法开办卡、银行卡销售的违法犯罪，从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发。
在此背景下，中国农业银行、中国工商银行、光大银行、平安银行、兴业银行等银行都清理了睡眠账户，“一人多账户”、“长期不动户”等措施。
断卡行动已经关闭了很多轮。银行机构一直在响应监管要求，积极配合完成断卡行动。除了大规模清理沉睡的银行账户外，银行对个人账户的审计也更加严格。
今年4月左右，中国农业银行、光大银行、上海浦东发展银行等银行宣布将调整个人银行结算账户的在线业务限额。
此外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、邮政储蓄银行、上海浦东发展银行也启动了“身份验证”工作，暂停以客户名义保留身份信息不完整、不真实的账户的金融服务。
“断卡行动”的不断加强，在一定程度上防止了银行卡非法交易、贷款等混乱，大大降低了银行卡洗钱欺诈的可能性，但也给普通用户开户带来了许多不便。
微信扫一扫